🎯 Introducción: ¿Te estás dejando dinero sobre la mesa?
Cada trimestre, el mismo ritual: IVA por aquí, IRPF por allá, y tu cuenta bancaria haciendo parkour sin red.
Lo que no todo el mundo sabe es que hay deducciones fiscales que muchos autónomos ni tocan, por desconocimiento o por miedo.
En este post, te lo vamos a contar TODO con ejemplos, datos actualizados y consejos útiles para que 2025 sea el año en que tu factura fiscal se ponga a dieta.
- 🎯 Introducción: ¿Te estás dejando dinero sobre la mesa?
- 1. 🖥️ Gasto en herramientas digitales: mucho más que Zoom y Canva
- 2. 🏠 Deducciones en vivienda: ¿trabajas desde casa? Hacienda lo tiene en cuenta
- 3. 🏖️ ¿Viajar por trabajo? Sí, pero con cabeza
- 4. 📚 Formación y actualización profesional: el saber sí ocupa lugar… en tu deducción
- 5. 📱 Línea móvil, internet y gadgets: ¿usan tu Wi-Fi o trabajas en pijama con IA?
- 6. 🚗 ¿Y el coche?
- 7. 🧾 Otros gastos deducibles que muchos ignoran
- 🧠 Consejo final: si hay actividad, hay deducción (casi siempre)
1. 🖥️ Gasto en herramientas digitales: mucho más que Zoom y Canva
Desde que Hacienda se puso las pilas con la digitalización, las herramientas de productividad, gestión o diseño que uses en tu actividad se pueden deducir sin problema.
✅ Ejemplos deducibles:
- Licencias de software como Adobe, Notion, Airtable o IA (si se usa para la actividad).
- Suscripciones a plataformas de facturación o contabilidad como la nuestra.
- Apps de organización, gestión de RRSS, etc.
🧾 Consejo fiscal: Justifica siempre el uso profesional y conserva facturas completas.
2. 🏠 Deducciones en vivienda: ¿trabajas desde casa? Hacienda lo tiene en cuenta
Si tienes tu oficina en casa (aunque sea en un rincón del salón), puedes deducir parte proporcional de luz, agua, internet o alquiler.
📌 Requisitos:
- Declarar el porcentaje afecto en el Modelo 036/037.
- Mantener una coherencia con los metros y gastos aplicados.
💡 Truco canalla: no abuses del 50 % «porque sí». La AEAT lo revisa. Usa un criterio realista.
3. 🏖️ ¿Viajar por trabajo? Sí, pero con cabeza
Si haces viajes por trabajo (eventos, reuniones, proveedores, etc.), puedes deducir gastos de transporte, alojamiento y dietas.
🚆 Sí deducible:
- Billetes de tren, avión, metro o bus
- Hoteles (¡sin spa, por favor!)
- Peajes, parkings
🍽️ Dietas: hasta 26,67 €/día en España (y más si duermes fuera). Ver BOE para importes actualizados.
4. 📚 Formación y actualización profesional: el saber sí ocupa lugar… en tu deducción
Cursos, libros, webinars, másters… Si están relacionados con tu actividad, son deducibles.
🎓 Incluye:
- Formación presencial u online (Udemy, Hotmart, universidades)
- Libros especializados
- Conferencias o congresos
⚠️ Guarda justificantes de inscripción, programa del curso y factura.
5. 📱 Línea móvil, internet y gadgets: ¿usan tu Wi-Fi o trabajas en pijama con IA?
El móvil del trabajo es deducible. Pero si es el mismo que usas para Tinder… cuidado.
🔌 Puedes deducir:
- Línea telefónica exclusiva para el negocio
- Parte proporcional si usas el mismo número
- Portátil, ratón, teclado, micrófono, webcam…
💡 Consejo práctico: Si usas un móvil para todo, deduce solo un % coherente. Si tienes uno de empresa y otro personal, deduce al 100 %.
6. 🚗 ¿Y el coche?
Depende.
🚙 SÍ deducible si:
- Lo usas solo para trabajar (ej. repartidor, comercial, visitas frecuentes)
- Está a nombre de la actividad
- Está afecto 100 % (poco habitual)
🅿️ También puedes deducir parte de gasolina, peajes o mantenimiento si justificas su uso profesional.
7. 🧾 Otros gastos deducibles que muchos ignoran
- Gastos de gestoría o asesoría (hola 😎)
- Seguros profesionales
- Publicidad y marketing digital
- Cuota del colegio profesional o asociaciones
- Suscripciones profesionales (revistas, software especializado)
🧠 Consejo final: si hay actividad, hay deducción (casi siempre)
El truco está en justificar, tener factura y demostrar el vínculo con la actividad.
Si hay uso profesional y puedes probarlo ante Hacienda, probablemente sea deducible.
👉 ¿Te parece un lío? Para eso estamos nosotros. Desde nuestra app puedes llevar todos tus gastos clasificados y con asesoramiento personalizado.
🔗 Descubre más: altaenautonomos.com
📘 ¿Te interesa el tema? Échale un ojo también a este otro post de nuestro blog:
«Guía de Deducciones fiscales para autónomos en 2025»
