🧠 “Cerebro fiscal” activado: Deducciones que los autónomos aún no están aprovechando en 2025 (y tú sí a partir de ya)

🎯 Introducción: ¿Te estás dejando dinero sobre la mesa?

Cada trimestre, el mismo ritual: IVA por aquí, IRPF por allá, y tu cuenta bancaria haciendo parkour sin red.
Lo que no todo el mundo sabe es que hay deducciones fiscales que muchos autónomos ni tocan, por desconocimiento o por miedo.
En este post, te lo vamos a contar TODO con ejemplos, datos actualizados y consejos útiles para que 2025 sea el año en que tu factura fiscal se ponga a dieta.

1. 🖥️ Gasto en herramientas digitales: mucho más que Zoom y Canva

Desde que Hacienda se puso las pilas con la digitalización, las herramientas de productividad, gestión o diseño que uses en tu actividad se pueden deducir sin problema.

✅ Ejemplos deducibles:

• Licencias de software como Adobe, Notion, Airtable o IA (si se usa para la actividad).
• Suscripciones a plataformas de facturación o contabilidad como la nuestra.
• Apps de organización, gestión de RRSS, etc.

🧾 Consejo fiscal: Justifica siempre el uso profesional y conserva facturas completas.

2. 🏠 Deducciones en vivienda: ¿trabajas desde casa? Hacienda lo tiene en cuenta

Si tienes tu oficina en casa (aunque sea en un rincón del salón), puedes deducir parte proporcional de luz, agua, internet o alquiler.

📌 Requisitos:

• Declarar el porcentaje afecto en el Modelo 036/037.
• Mantener una coherencia con los metros y gastos aplicados.

💡 Truco canalla: no abuses del 50 % «porque sí». La AEAT lo revisa. Usa un criterio realista.

3. 🏖️ ¿Viajar por trabajo? Sí, pero con cabeza

Si haces viajes por trabajo (eventos, reuniones, proveedores, etc.), puedes deducir gastos de transporte, alojamiento y dietas.

🚆 Sí deducible:

• Billetes de tren, avión, metro o bus
• Hoteles (¡sin spa, por favor!)
• Peajes, parkings

🍽️ Dietas: hasta 26,67 €/día en España (y más si duermes fuera). Ver BOE para importes actualizados.

4. 📚 Formación y actualización profesional: el saber sí ocupa lugar… en tu deducción

Cursos, libros, webinars, másters… Si están relacionados con tu actividad, son deducibles.

🎓 Incluye:

• Formación presencial u online (Udemy, Hotmart, universidades)
• Libros especializados
• Conferencias o congresos

⚠️ Guarda justificantes de inscripción, programa del curso y factura.

5. 📱 Línea móvil, internet y gadgets: ¿usan tu Wi-Fi o trabajas en pijama con IA?

El móvil del trabajo es deducible. Pero si es el mismo que usas para Tinder… cuidado.

🔌 Puedes deducir:

• Línea telefónica exclusiva para el negocio
• Parte proporcional si usas el mismo número
• Portátil, ratón, teclado, micrófono, webcam…

💡 Consejo práctico: Si usas un móvil para todo, deduce solo un % coherente. Si tienes uno de empresa y otro personal, deduce al 100 %.

6. 🚗 ¿Y el coche?

Depende.

🚙 SÍ deducible si:

• Lo usas solo para trabajar (ej. repartidor, comercial, visitas frecuentes)
• Está a nombre de la actividad
• Está afecto 100 % (poco habitual)

🅿️ También puedes deducir parte de gasolina, peajes o mantenimiento si justificas su uso profesional.

7. 🧾 Otros gastos deducibles que muchos ignoran

• Gastos de gestoría o asesoría (hola 😎)
• Seguros profesionales
• Publicidad y marketing digital
• Cuota del colegio profesional o asociaciones
• Suscripciones profesionales (revistas, software especializado)

🧠 Consejo final: si hay actividad, hay deducción (casi siempre)

El truco está en justificar, tener factura y demostrar el vínculo con la actividad.
Si hay uso profesional y puedes probarlo ante Hacienda, probablemente sea deducible.

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📘 ¿Te interesa el tema? Échale un ojo también a este otro post de nuestro blog:
«Guía de Deducciones fiscales para autónomos en 2025»